در سال‌های اخیر، بیت‌کوین به عنوان یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز، محبوبیت زیادی پیدا کرده است و به عنوان یک گزینه جایگزین برای دارایی‌های سنتی مطرح شده است. این ارز که به عنوان اولین رمزارز شناخته می‌شود، نحوه تفکر و رویکرد سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری‌های دیجیتال را متحول کرده است. با این حال، بیت‌کوین فراتر از موفقیت خود به عنوان یک ارز، به عنوان ابزاری قدرتمند در تنوع بخشیدن به پورتفولیوی سرمایه‌گذاری نیز شناخته می‌شود.
این مقاله به بررسی چگونگی کمک بیت‌کوین به تنوع سبد سرمایه گذاری، نقش آن به عنوان یک دارایی ضدتورمی، مزایا و معایب آن، و همچنین نکات عملی برای خرید و فروش بیت‌کوین در پلتفرم دیجی کالا، یک وب‌سایت تبادل ارز دیجیتال، می‌پردازد.
بیت‌کوین چیست؟
بیت‌کوین یک ارز دیجیتال یا مجازی است که از رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کند. این ارز بر روی شبکه‌ای غیرمتمرکز به نام بلاک‌چین عمل می‌کند که یک فناوری دفتر کل توزیع‌شده است. برخلاف ارزهای سنتی که توسط بانک‌های مرکزی صادر می‌شوند، بیت‌کوین تحت کنترل هیچ نهاد مرکزی نیست، که این ویژگی باعث می‌شود که در برابر دخالت‌های دولتی یا سیاست‌های تورمی مقاوم باشد. تراکنش‌های بیت‌کوین توسط گره‌های شبکه از طریق رمزنگاری تأیید و در بلاک‌چین ثبت می‌شوند که این امر شفافیت و امنیت را تضمین می‌کند.
بیت‌کوین در سال ۲۰۰۸ توسط شخص یا گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو از طریق یک مقاله سفید تحت عنوان “بیت‌کوین: یک سیستم پولی الکترونیکی همتا به همتا” معرفی شد. این ارز به منظور ارائه یک جایگزین غیرمتمرکز و بدون نیاز به اعتماد به واسطه‌ها مانند بانک‌ها، طراحی شده است.
چگونه بیت‌کوین به تنوع پورتفولیوی سرمایه‌گذاری کمک می‌کند؟
تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری یکی از اصول اساسی سرمایه‌گذاری است. ایده این است که سرمایه‌ها را در کلاس‌های مختلف دارایی‌ها پخش کنیم تا ریسک کاهش یابد. در یک سبد سرمایه گذاری سنتی، این ممکن است شامل ترکیبی از سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و کالاها باشد. با این حال، بیت‌کوین یک کلاس دارایی جدید به نام دارایی‌های دیجیتال معرفی کرده است که می‌تواند در تنوع بیشتر پورتفولیوی سرمایه‌گذاری مفید باشد.
همبستگی پایین با دارایی‌های سنتی
یکی از مزایای اصلی اضافه کردن بیت‌کوین به سبد سرمایه گذاری، همبستگی پایین آن با دارایی‌های سنتی مانند سهام، اوراق قرضه و کالاها است. تاریخچه نشان می‌دهد که قیمت بیت‌کوین معمولاً همبستگی ضعیفی با بازارهای مالی سنتی دارد. این بدین معناست که حرکت‌های قیمتی آن لزوماً مشابه با دارایی‌های سنتی نیستند. زمانی که بازار سهام یا اوراق قرضه دچار رکود یا نزول می‌شود، بیت‌کوین ممکن است همچنان عملکرد خوبی داشته باشد و این می‌تواند به عنوان یک محافظ در برابر نوسانات بازار عمل کند.
این همبستگی پایین باعث می‌شود که بیت‌کوین ابزاری عالی برای کاهش ریسک باشد. در صورتی که بازارهای سنتی دچار بحران یا رکود شوند، بیت‌کوین می‌تواند به عنوان یک دارایی با ارزش، از کاهش ارزش سبد سرمایه گذاری جلوگیری کند.
جایگزینی برای دارایی‌های سنتی ضد ریسک
سرمایه‌گذاران سنتی اغلب برای مقابله با رکود اقتصادی یا تورم از دارایی‌هایی مانند طلا استفاده می‌کنند. طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود؛ زیرا در دوران‌های عدم اطمینان اقتصادی، ارزش خود را حفظ می‌کند. بیت‌کوین به عنوان یک جایگزین دیجیتال برای طلا معرفی شده است و به عنوان “طلای دیجیتال” شناخته می‌شود. مزیت اصلی بیت‌کوین نسبت به طلا دسترسی‌پذیری، تقسیم‌پذیری و سهولت انتقال آن است.
بیت‌کوین راه‌حلی مدرن و دیجیتال برای استراتژی‌های سنتی مقابله با ریسک است. عرضه محدود ۲۱ میلیون واحدی و ماهیت غیرمتمرکز آن باعث می‌شود که در برابر فشارهای تورمی ناشی از سیاست‌های بانک‌های مرکزی مقاوم باشد. این ویژگی‌ها بیت‌کوین را به عنوان یک دارایی ضد تورمی جذاب تبدیل کرده است.
پذیرش روزافزون جهانی
پذیرش روزافزون بیت‌کوین، هم به عنوان یک ذخیره ارزش و هم به عنوان یک وسیله تبادل، باعث شده تا قیمت آن در طول سال‌ها افزایش یابد. نهادهای بزرگ، شرکت‌ها و حتی دولت‌ها به توانایی بیت‌کوین به عنوان یک کلاس دارایی پی برده‌اند. شرکت‌هایی مانند تسلا، مایکرواستراتژی و اسکوئر شروع به سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین به عنوان بخشی از استراتژی‌های خزانه‌داری خود کرده‌اند.
با ورود بیشتر سرمایه‌گذاران نهادی به بازار بیت‌کوین، نوسانات قیمتی این رمزارز ممکن است کاهش یابد و بیت‌کوین به طور بیشتر به دارایی‌های مالی سنتی مرتبط شود. رشد پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و پذیرش بیت‌کوین در سیستم‌های پرداخت به تثبیت جایگاه آن به عنوان یک ابزار تنوع بخشیدنی کمک کرده است.
دسترسی به بازدهی بالقوه بالا
بیت‌کوین در گذشته بازدهی چشمگیری برای سرمایه‌گذاران اولیه خود داشته است. از آغاز قیمت‌های پایین آن تا رسیدن به قله تاریخی بیش از ۶۰,۰۰۰ دلار در سال ۲۰۲۱، بیت‌کوین رشد قابل توجهی را تجربه کرده است. اگرچه قیمت بیت‌کوین ممکن است نوسانات زیادی داشته باشد، پتانسیل آن برای افزایش سرمایه به طور چشمگیری جذاب است.
اگرچه مسیر قیمت بیت‌کوین در آینده نامعلوم است، بسیاری از سرمایه‌گذاران آن را به عنوان یک دارایی بلندمدت می‌بینند که می‌تواند همچنان بازده‌های قابل توجهی ایجاد کند. با وارد کردن بیت‌کوین به پورتفولیو، سرمایه‌گذاران به فرصت‌های بالقوه رشد بزرگ دست می‌یابند، به‌ویژه اگر بخواهند ریسک‌های مرتبط با آن را بپذیرند.
بیت‌کوین به عنوان یک دارایی ضد تورمی و غیرمتمرکز
غیرمتمرکز بودن و استقلال از مقامات مرکزی
یکی از ویژگی‌های برجسته بیت‌کوین، غیرمتمرکز بودن آن است. برخلاف ارزهای سنتی که تحت کنترل بانک‌های مرکزی و دولت‌ها هستند، بیت‌کوین بر روی یک شبکه همتا به همتا (P2P) فعالیت می‌کند که هیچ نهاد مرکزی آن را کنترل نمی‌کند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که در برابر عدم اطمینان‌های سیاسی و اقتصادی که ممکن است ارزهای فیات را تحت تأثیر قرار دهد، محافظت شوند.
این استقلال از مقامات مرکزی باعث می‌شود که بیت‌کوین تحت تأثیر تغییرات سیاست‌های پولی، نرخ‌های بهره، یا سیاست‌های تسهیلی کمی قرار نگیرد. عرضه محدود بیت‌کوین (۲۱ میلیون واحد) تضمین می‌کند که از طریق سیاست‌های تورمی مانند چاپ پول بیشتر، ارزش آن کاهش نمی‌یابد.
ویژگی‌های ضد تورمی
بیت‌کوین به دلیل عرضه محدود خود، به عنوان یک دارایی ضد تورمی شناخته می‌شود. برخلاف ارزهای فیات که بانک‌های مرکزی می‌توانند آن‌ها را به مقدار دلخواه چاپ کنند، عرضه بیت‌کوین محدود به ۲۱ میلیون واحد است. این مدل کمیابی مشابه به مدل طلا است که باعث حفظ ارزش آن در طول زمان می‌شود.
در زمان‌های تورم، زمانی که قدرت خرید ارزهای فیات کاهش می‌یابد، عرضه محدود بیت‌کوین آن را به یک گزینه جذاب برای حفاظت از سرمایه تبدیل می‌کند. سرمایه‌گذاران ممکن است برای حفاظت از ثروت خود در برابر فشارهای تورمی به بیت‌کوین روی آورند، به‌ویژه در کشورهایی که با تورم شدید یا کاهش ارزش ارز مواجه هستند.
مقاومت در برابر سیاست‌های دولتی
یکی دیگر از ویژگی‌های مهم بیت‌کوین، مقاومت آن در برابر کنترل دولت‌ها است. سیستم‌های مالی سنتی تحت نظارت، مالیات و سیاست‌های پولی هستند؛ اما بیت‌کوین خارج از کنترل هر دولت یا نهادی فعالیت می‌کند. این امر به سرمایه‌گذاران استقلال بیشتری می‌دهد و ریسک‌های مرتبط با تغییرات مقررات را کاهش می‌دهد.
در کشورهای با اقتصادهای بی‌ثبات یا دولت‌های سرکوب‌گر، بیت‌کوین یک راه جایگزین برای ذخیره و انتقال ثروت است که تحت تأثیر مقامات مرکزی قرار نمی‌گیرد.
مزایای بیت‌کوین در پورتفولیوی سرمایه‌گذاری
- شفافیت و امنیت
بیت‌کوین بر روی بلاک‌چین عمل می‌کند، که یک دفتر کل عمومی است که تمام تراکنش‌ها را ثبت می‌کند. این شفافیت تضمین می‌کند که هر تراکنش توسط هر کسی که به شبکه دسترسی دارد، قابل تأیید است. بلاک‌چین همچنین امنیت بالایی را فراهم می‌کند و از تکنیک‌های رمزنگاری برای جلوگیری از تقلب یا دستکاری استفاده می‌کند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند اطمینان داشته باشند که دارایی‌های بیت‌کوین آن‌ها امن است و تراکنش‌ها به طور دقیق و بدون تغییر در بلاک‌چین ثبت می‌شود.
- نقدینگی و دسترسی‌پذیری
بیت‌کوین یکی از نقدشوندگی‌ترین دارایی‌ها در جهان است و روزانه میلیون‌ها دلار در آن معامله می‌شود. نقدینگی بیت‌کوین بدین معناست که سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمانی دارایی خود را خرید یا فروش کنند، بدون آنکه با تأخیر یا نوسانات قیمت بزرگ مواجه شوند.
بعلاوه، بیت‌کوین به هر کسی که به اینترنت دسترسی دارد، قابل دسترس است. این امر باعث می‌شود که این دارایی یک گزینه جهانی باشد که می‌تواند در هر نقطه از جهان خرید، فروش و ذخیره شود.
- هزینه‌های تراکنش پایین
در مقایسه با سیستم‌های مالی سنتی، تراکنش‌های بیت‌کوین معمولاً هزینه‌های کمتری دارند، به‌ویژه در انتقالات بین‌المللی. این ویژگی آن را به یک جایگزین مقرون به صرفه برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که می‌خواهند پول را بدون پرداخت هزینه‌های زیاد بانک‌ها یا پردازشگران پرداخت منتقل کنند.
- پتانسیل رشد بلندمدت
بیت‌کوین نشان داده است که در بلندمدت می‌تواند بازدهی زیادی به همراه داشته باشد. اگرچه نوسانات کوتاه‌مدت نگران‌کننده است، پتانسیل بلندمدت بیت‌کوین برای رشد، آن را به یک دارایی جذاب برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد درازمدت هستند، تبدیل کرده است.
معایب بیت‌کوین در پورتفولیوی سرمایه‌گذاری
- نوسانات
قیمت بیت‌کوین می‌تواند بسیار نوسانی باشد و تغییرات قیمتی زیادی در مدت‌زمان کوتاهی رخ دهد. این نوسانات می‌تواند پیش‌بینی ارزش آینده دارایی را برای سرمایه‌گذاران دشوار کند. برای سرمایه‌گذارانی که از ریسک اجتناب می‌کنند، طبیعت غیرقابل پیش‌بینی قیمت بیت‌کوین ممکن است یک معایب بزرگ باشد.
- عدم قطعیت مقررات
در حالی که بیت‌کوین خارج از کنترل دولت‌ها عمل می‌کند، وضعیت قانونی و مقرراتی آن در کشورهای مختلف متفاوت است. برخی دولت‌ها بیت‌کوین را ممنوع کرده‌اند یا به شدت آن را تنظیم کرده‌اند، در حالی که برخی دیگر به آن به عنوان یک دارایی قانونی نگاه می‌کنند. این عدم قطعیت مقررات، ریسک‌هایی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند، زیرا ممکن است مقررات آینده تأثیر زیادی بر قیمت بیت‌کوین یا توانایی استفاده از آن به عنوان یک ارز یا ذخیره ارزش داشته باشد.
- ریسک‌های امنیتی
با وجود امنیت بلاک‌چین، سرمایه‌گذاران باید احتیاط‌هایی برای حفاظت از کلیدهای خصوصی و کیف پول‌های دیجیتال خود داشته باشند. اگر سرمایه‌گذار دسترسی خود به کلید خصوصی را از دست بدهد یا هدف حملات هکری قرار گیرد، ممکن است دارایی‌های بیت‌کوین خود را برای همیشه از دست بدهد.
- نگرانی‌های زیست‌محیطی
استخراج بیت‌کوین نیازمند مصرف زیادی از انرژی است که نگرانی‌هایی در مورد تأثیرات زیست‌محیطی آن به وجود آورده است. هرچند تلاش‌هایی برای استفاده از روش‌های استخراج کم‌مصرف‌تر در حال انجام است، اما اثرات زیست‌محیطی بیت‌کوین همچنان یک مسئله بحث‌برانگیز است.
خرید و فروش بیت‌کوین در دیجی کالا
دیجی کالا یک پلتفرم تبادل ارز دیجیتال است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا بیت‌کوین و دیگر رمزارزها را خرید، فروش و معامله کنند. این پلتفرم رابط کاربری ساده‌ای برای مبتدیان و تاجرهای باتجربه دارد و تجربه‌ای بی‌دردسر را برای کاربران فراهم می‌کند.
- ایجاد حساب کاربری
برای خرید یا فروش بیت‌کوین در دیجی کالا، کاربران باید ابتدا یک حساب کاربری ایجاد کنند. فرایند ثبت‌نام معمولاً شامل ارائه آدرس ایمیل، ایجاد رمز عبور و انجام احراز هویت از طریق مراحل KYC (شناخت مشتری) است. این احراز هویت به منظور رعایت الزامات قانونی و جلوگیری از تقلب انجام می‌شود.
- واریز وجوه
پس از ایجاد حساب، می‌توانید وجوه را به حساب دیجی کالا خود واریز کنید. اکثر صرافی‌ها روش‌های مختلف واریز شامل انتقال بانکی، کارت‌های اعتباری/بدهی و انتقال رمزارزها را ارائه می‌دهند. شما می‌توانید ارز فیات (مانند دلار، یورو و …) یا رمزارز را برای شروع معاملات واریز کنید.
برای خرید بیت‌کوین، به بخش معاملات پلتفرم بروید و بیت‌کوین را به عنوان دارایی انتخابی خود انتخاب کنید. مقدار بیت‌کوین مورد نظر را وارد کرده و روش پرداخت خود را انتخاب کنید و تراکنش را تأیید کنید. پس از پردازش پرداخت، بیت‌کوین به کیف پول دیجی کالا شما واریز می‌شود.
- فروش بیت‌کوین
برای فروش بیت‌کوین، به بخش معاملات بروید و بیت‌کوین را به عنوان دارایی برای فروش انتخاب کنید. مقدار مورد نظر را وارد کرده و روش پرداخت را انتخاب کنید. پس از تأیید تراکنش، وجوه به حساب شما واریز می‌شود.
- برداشت وجوه
پس از خرید یا فروش بیت‌کوین، می‌توانید وجوه را به حساب بانکی خود یا کیف پول دیگری برداشت کنید. دیجی کالا معمولاً گزینه‌های مختلفی برای برداشت، از جمله انتقال مستقیم به بانک یا برداشت رمزارز ارائه می‌دهد.
کلام آخر
بیت‌کوین به عنوان یک کلاس دارایی منحصر به فرد و ارزشمند در سبد سرمایه گذاری مدرن شناخته می‌شود. توانایی آن در تنوع بخشی به ریسک، حفاظت در برابر تورم و ارائه بازده بالقوه بالا آن را به یک گزینه جذاب برای بسیاری از سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است. با این حال، نوسانات قیمت، عدم قطعیت‌های مقرراتی و ریسک‌های امنیتی از جمله عواملی هستند که باید قبل از سرمایه‌گذاری در آن در نظر گرفته شوند.
با وارد کردن بیت‌کوین به سبد سرمایه گذاری، سرمایه‌گذاران می‌توانند از مزایای این دارایی نوآورانه بهره‌مند شوند و در عین حال ریسک‌ها را از طریق مدیریت مناسب دارایی‌ها و تخصیص استراتژیک کاهش دهند. پلتفرم‌هایی مانند دیجی کالا این امکان را فراهم می‌کنند تا افراد به راحتی بیت‌کوین خرید، فروش و معامله کنند و به صورت امن و کارآمد در بازار رمزارزها فعالیت کنند.
همانطور که در هر سرمایه‌گذاری، دقت و احتیاط لازم است، بیت‌کوین نیز از این قاعده مستثنی نیست. پتانسیل آن به عنوان یک ذخیره ارزش و دارایی رشد همچنان روشن است؛ اما سرمایه‌گذاران باید با آگاهی از ریسک‌ها و عدم قطعیت‌های موجود، اقدام کنند.
