در دنیای گسترده ارزهای دیجیتال، استیبل‌کوین‌ها به عنوان ابزاری حیاتی برای معامله‌گران، سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها مطرح شده‌اند. برخلاف ارزهای دیجیتال ناپایدار، استیبل‌کوین‌ها به دارایی‌های سنتی متصل هستند و ثبات قیمتی بیشتری دارند. در میان پرکاربردترین استیبل‌کوین‌ها، تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) به چشم می‌خورند که هر دو با ارزش دلار آمریکا هم‌ارزش شده‌اند. اگرچه عملکرد این دو مشابه است؛ اما تفاوت‌های کلیدی در ویژگی‌های فنی، پشتیبانی مالی و کاربردهای آنها وجود دارد که هرکدام را برای نیازهای مختلف مناسب می‌سازد. در این مقاله به بررسی تفاوت‌های تتر و USDC و دلایلی که هر یک می‌تواند گزینه‌ای ارزشمند برای کاربران کریپتو باشد، می‌پردازیم و همچنین به نحوه دسترسی آسان به هر دو گزینه از طریق صرافی دیجیتال دیجی دلار اشاره می‌کنیم.
استیبل‌کوین‌ها چه هستند؟
استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برای حفظ ثبات ارزش خود به دارایی‌هایی نظیر ارز فیات (ارزهای سنتی مانند دلار آمریکا) وابسته‌اند. این ثبات قیمتی به کاهش ریسک نوسانات بازار کمک می‌کند، مشکلی که معمولاً در بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال دیده می‌شود. استیبل‌کوین‌ها پلی بین دنیای مالی سنتی و دارایی‌های دیجیتال ایجاد کرده‌اند و امنیت ارزهای فیات را با دسترسی و سرعت فناوری بلاکچین ترکیب می‌کنند.
معرفی تتر (USDT)
تتر در سال ۲۰۱۴ عرضه شد و یکی از قدیمی‌ترین و پرکاربردترین استیبل‌کوین‌های بازار است. تتر توسط شرکت تتر لیمیتد منتشر می‌شود و هدف آن انعکاس ارزش دلار آمریکا است. هدف اصلی تتر تسهیل تراکنش‌های سریع‌تر و ارزان‌تر در اکوسیستم ارزهای دیجیتال است، به طوری که معامله‌گران و کسب‌وکارها به راحتی ارزش را در میان صرافی‌ها و پلتفرم‌ها جابجا کنند.
ویژگی‌های فنی تتر (USDT)
- سازگاری با بلاکچین: تتر بر روی چندین بلاکچین از جمله اتریوم (ERC-20)، ترون (TRC-20)، لایه اومنی و غیره قابل دسترسی است که آن را به ارزی انعطاف‌پذیر و گسترده برای صرافی‌ها و کیف پول‌ها تبدیل کرده است.
- مکانیزم هم‌ارزی: تتر ارزش هم‌ارزی ۱:۱ خود با دلار آمریکا را از طریق ترکیبی از ذخایر و در برخی موارد، تعدیلات الگوریتمی حفظ می‌کند، اگرچه مکانیزم دقیق آن همواره موضوعی بحث‌برانگیز بوده است.
- شفافیت و حسابرسی: تتر در خصوص شفافیت ذخایر خود با ابهاماتی مواجه بوده است. این شرکت ادعا می‌کند که به‌طور کامل از طریق ذخایر خود حمایت می‌شود، اگرچه این ذخایر شامل دارایی‌هایی بیش از وجه نقد، نظیر اوراق تجاری و اوراق قرضه شرکتی هستند.
پشتیبانی مالی و ذخایر
مکانیزم ذخیره تتر به دلیل مسائل شفافیت و ترکیب ذخایر، با نگرانی‌هایی از سوی مقامات مواجه شده است. اگرچه تتر ادعا می‌کند به‌طور کامل توسط ذخایر معادل دلار پشتیبانی می‌شود؛ اما به ترکیبی از وجه نقد، معادل‌های نقدی، اوراق تجاری و اوراق قرضه شرکتی تکیه دارد. با این حال، تتر تلاش‌هایی در جهت افزایش شفافیت از طریق انتشار گواهی‌های دوره‌ای انجام داده؛ اما هنوز یک حسابرسی کامل مستقل نداشته است.
موارد استفاده و کاربردهای تتر
تتر در میان صرافی‌ها و پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) به طور گسترده پذیرفته شده و برای کاربردهای زیر بسیار مفید است:
- معاملات آربیتراژ: ثبات تتر به معامله‌گران اجازه می‌دهد بدون تحمل ریسک کاهش ارزش ارز، به معاملات آربیتراژ در صرافی‌های مختلف بپردازند.
- پرداخت‌های بین‌المللی: تتر انتقالات سریع و کم‌هزینه فرامرزی را فراهم می‌کند و جایگزینی برای روش‌های سنتی انتقال وجه است.
- وام‌دهی و سوددهی در فضای دیفای: تتر در پروتکل‌های وام‌دهی و استراتژی‌های سوددهی در اکوسیستم دیفای به کار می‌رود و کاربران می‌توانند از طریق نگهداری آن سود دریافت کنند.
معرفی یو‌اس‌دی کوین (USDC)
یو‌اس‌دی کوین که در سال ۲۰۱۸ توسط کنسرسیوم سنتِر (Centre) شامل کوین‌بیس و سیرکل راه‌اندازی شد، استیبل‌کوینی است که به دلار آمریکا متصل است و سعی دارد با رعایت مقررات و شفافیت بالا، اعتماد کاربران را به خود جلب کند. USDC به دلیل تاکید بر رعایت مقررات و شفافیت خود، به انتخابی قابل اعتماد برای مؤسسات و سرمایه‌گذاران خرد تبدیل شده است.
ویژگی‌های فنی یو‌اس‌دی کوین (USDC)
- سازگاری با بلاکچین: مانند تتر، USDC نیز در بلاکچین‌های مختلفی مانند اتریوم ( ERC-20، سولانا، الگورند و غیره ) در دسترس است که قابلیت استفاده آن را در پلتفرم‌های مختلف افزایش می‌دهد.
- مکانیزم هم‌ارزی: USDC ارزش هم‌ارزی خود با دلار را از طریق ذخیره‌سازی هر واحد USDC منتشر شده در یک حساب ذخیره دلاری متعلق به موسسات مالی تنظیم شده حفظ می‌کند. هر USDC در گردش ادعا می‌شود که توسط دلار فیزیکی پشتیبانی می‌شود.
- شفافیت و حسابرسی: USDC به عنوان استیبل‌کوینی با شفافیت بالا و رعایت مقررات شناخته می‌شود. سیرکل، ناشر یو‌اس USDC دی کوین، به صورت ماهیانه گواهی‌های حسابرسی از شرکت معتبر گرانت تورنتون (Grant Thornton LLP) ارائه می‌دهد تا تضمین کند که هر USDC کاملاً پشتیبانی شده است.
پشتیبانی مالی و ذخایر
USDC به دلیل شفافیت و توجه به رعایت مقررات، به عنوان یک استیبل‌کوین معتبر شناخته می‌شود. ذخایر USDC به صورت نقدینگی و معادل‌های نقدی کاملاً تضمین‌شده نگهداری می‌شوند و معمولاً در بانک‌های ایالات متحده مطابق با قوانین مالی قرار دارند. تعهد کوین‌بیس و سیرکل به ارائه گواهی‌های ماهیانه اعتماد بیشتری را به کاربران می‌دهد و باعث شده است که USDC در میان کاربران محتاط و مؤسسات محبوبیت پیدا کند.
موارد استفاده و کاربردهای USDC
اعتبار و تاکید یو‌اس‌دی کوین بر رعایت مقررات آن را برای کاربردهای مختلفی مناسب می‌سازد، از جمله:
- سرمایه‌گذاری نهادی: بسیاری از مؤسسات به دلیل ساختار قانونی و شفافیت بالای USDC از آن برای دسترسی به دارایی‌های دیجیتال بدون مواجهه با نوسانات استفاده می‌کنند.
- حفظ ارزش پایدار: USDC یک راه مطمئن برای ذخیره ارزش در هنگام نوسانات بازار فراهم می‌کند که برای استراتژی‌های مدیریت ریسک جذاب است.
- مشارکت در دیفای: مانند تتر، USDC نیز در دیفای برای وام‌دهی، وام‌گیری و فعالیت‌های سوددهی به‌کار گرفته می‌شود و اغلب به عنوان استیبل‌کوین ترجیحی در بسیاری از پلتفرم‌ها دیده می‌شود.
مقایسه تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC)
در مقایسه تتر و USDC باید عوامل مختلفی مانند شفافیت، رعایت مقررات، سازگاری با بلاکچین، موارد استفاده و مزایا و معایب هر کدام را ارزیابی کرد.
- شفافیت و حسابرسی
– تتر گواهی‌هایی ارائه می‌دهد؛ اما هنوز یک حسابرسی کامل و مستقل انجام نداده که به شفافیت بیشتری نیاز دارد.
- USDC به دلیل ارائه گواهی‌های ماهیانه توسط یک شرکت حسابرسی معتبر، اعتماد بیشتری را جلب کرده است.
برنده: USDC به دلیل شفافیت و هم‌سویی با مقررات.
- رعایت مقررات
– تتر در قالب‌های کمتر تحت نظارت قرار دارد که باعث نگرانی‌های قانونی شده است.
- USDC مطابق با مقررات ایالات متحده منتشر می‌شود و تاکید زیادی بر رعایت استانداردهای قانونی دارد.
برنده: USDC به دلیل اعتبار قانونی.
- پشتیبانی بلاکچین
– گستردگی پشتیبانی تتر در بلاکچین‌های مختلف از جمله اتریوم، ترون، بایننس اسمارت چین و غیره، آن را به ارزی پرکاربرد تبدیل کرده است.
– در حالی که USDC در چندین بلاکچین پشتیبانی می‌شود، هنوز به گستردگی تتر نیست.
برنده: تتر به دلیل سازگاری بیشتر با بلاکچین‌ها.
- سرعت تراکنش و کارمزدها
– سرعت و کارمزدهای تراکنش تتر به شبکه بلاکچین مورد استفاده بستگی دارد (به عنوان مثال، انتقال‌های TRC-20 روی ترون اغلب سریع‌تر و ارزان‌تر از ERC-20 روی اتریوم هستند).
– تراکنش‌های USDC در شبکه‌هایی مانند اتریوم نسبتاً کندتر و پرهزینه‌تر هستند.
برنده: تتر به دلیل هزینه‌های کمتر و سرعت بالاتر.
- اعتماد و پشتیبانی نهادی
– عدم شفافیت تتر باعث شده برخی مؤسسات با احتیاط به آن نگاه کنند؛ اگرچه بازار گسترده آن نشان‌دهنده اعتماد کاربران است.
- USDC به دلیل رعایت مقررات و شفافیت، انتخابی محبوب برای سرمایه‌گذاران نهادی است.
برنده: USDC به دلیل شفافیت بیشتر و تطابق با مقررات.
- تقاضای بازار و نقدینگی
– تتر بیشترین حجم معاملات و نقدینگی را در بین استیبل‌کوین‌ها دارد و در تمامی صرافی‌های بزرگ، از جمله دیجی دلار که امکان خرید تتر و یو‌اس‌دی کوین را فراهم کرده، به چشم می‌خورد.
- USDC نقدینگی بالایی دارد؛ اما از نظر حجم معاملات و نقدینگی به تتر نمی‌رسد.
برنده: تتر به دلیل ارزش بازار بزرگتر و حجم معاملات بالاتر.
کدام استیبل‌کوین برای معامله‌گران بهتر است؟
هر دو تتر و USDC مزایای منحصر به فردی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران دارند که بسته به نیاز و ترجیحات آنها می‌توانند انتخاب شوند.
- چرا معامله‌گران تتر (USDT) را انتخاب می‌کنند:
نقدینگی بالا، پذیرش گسترده و سازگاری با بلاکچین‌های مختلف، تتر را به انتخاب محبوب برای معامله‌گران کوتاه‌مدت و کسانی که به دنبال سرعت و کارایی بالا هستند، تبدیل کرده است.
- چرا معامله‌گران یو‌اس‌دی کوین (USDC) را انتخاب می‌کنند:
برای معامله‌گرانی که به رعایت مقررات، شفافیت و پشتیبانی قانونی اهمیت می‌دهند، USDC گزینه‌ای مطلوب است. این گزینه به خصوص برای سرمایه‌گذاران نهادی که به رعایت مقررات نیاز دارند، جذاب است.
خرید تتر و USDC از دیجی دلار
با رشد بازار استیبل‌کوین‌ها، انتظار می‌رود هر دو تتر و USDC دچار تحولات شوند. احتمالاً تتر به شفافیت و تطابق بیشتر با قوانین توجه بیشتری خواهد کرد تا جایگاه خود را حفظ کند، در حالی که USDC تلاش خواهد کرد پذیرش بیشتر قانونی و یکپارچگی نهادی را دنبال کند. افزایش نظارت‌ها از سوی دولت‌ها و مقامات قانونی می‌تواند هر دو را تحت تأثیر قرار دهد و به‌طور بالقوه به الزامات سخت‌گیرانه‌تری و شفافیت بیشتر در صنعت منجر شود.
صرافی امن و معتبر دیجی دلار امکان دسترسی آسان به هر دو استیبل‌کوین تتر و USDC را فراهم کرده است. با رابط کاربری آسان و تعهد به رعایت قوانین، دیجی دلار یک پلتفرم ایده‌آل برای خرید تتر و خرید USDC، فروش و نگهداری استیبل‌کوین‌ها به شمار می‌رود. چه یک معامله‌گر پرحجم باشید یا سرمایه‌گذار نهادی، دیجی دلار یک درگاه قابل اعتماد برای دسترسی به بازار کریپتو است.
کلام آخر
در نهایت، تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) دو استیبل‌کوین برجسته با مزایا و کاربردهای منحصر به فرد هستند. نقدینگی بالا و استفاده گسترده از تتر آن را به ابزاری قوی برای معامله‌گرانی که به دنبال تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه هستند، تبدیل کرده است. از سوی دیگر، تطابق قانونی، شفافیت و پشتیبانی نهادی USDC آن را به گزینه‌ای قابل اعتماد و مطمئن برای سرمایه‌گذاران محتاط و مؤسسات مالی بدل کرده است.
انتخاب میان USDT و USDC به اولویت‌های فردی بستگی دارد. معامله‌گرانی که به نقدینگی و سازگاری شبکه‌ای اهمیت می‌دهند، ممکن است تتر را انتخاب کنند؛ در حالی که کسانی که ارزش بیشتری به اطمینان قانونی و شفافیت می‌دهند، USDC را ترجیح می‌دهند. خوشبختانه، پلتفرم‌هایی مانند دیجی دلار دسترسی آسان به هر دو گزینه را فراهم می‌کنند تا کاربران بتوانند استیبل‌کوینی را که مناسب نیازهایشان است، انتخاب کنند.
برای تمامی نیازهای استیبل‌کوینی خود، دیجی دلار راهی امن و کارآمد برای خرید تتر و یو‌اس‌دی کوین ارائه می‌کند و امکان دسترسی به بهترین گزینه‌های موجود در بازار استیبل‌کوین را به شما می‌دهد.
