پروتکل آوه (Aave) یکی از برجسته‌ترین پلتفرم‌های دیفای (DeFi) است که به کاربران اجازه می‌دهد به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، وام دهند یا وام بگیرند. این پروتکل با استفاده از فناوری بلاک‌چین و قراردادهای هوشمند، بستری امن و شفاف برای تراکنش‌های مالی فراهم می‌کند. مزیت‌های متعدد آوه، از جمله امکان وام‌دهی و وام‌گیری بدون نیاز به تایید اعتبار از سوی نهادهای متمرکز، ارائه نرخ بهره متغیر و ثابت و همچنین بهره‌مندی از ویژگی‌های نوآورانه مانند “وام فلش”، این پلتفرم را به یکی از محبوب‌ترین ابزارهای دیفای تبدیل کرده است.
در این مقاله به بررسی مزایای استفاده از پروتکل آوه و نقش آن در بهبود فضای مالی غیرمتمرکز خواهیم پرداخت.
آوه :(Aave) نقطه عطفی در دیفای اتریوم
پروتکل آوه (Aave) که در ابتدا با نام ETHLend شناخته می‌شد، در سال 2017 با هدف ایجاد یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز آغاز به کار کرد. این پروژه موفق به جمع‌آوری 17 میلیون دلار از طریق یک ICO (عرضه اولیه سکه) شد و به سرعت به یکی از پیشگامان فضای مالی غیرمتمرکز تبدیل گشت. با راه‌اندازی توکن LEND، آوه توانست به رشد و توسعه خود ادامه دهد و در نهایت در سال 2018 نام خود را به Aave تغییر داد.
آوه به عنوان یکی از پلتفرم‌های اصلی وام‌دهی در دنیای دیفای بر پایه اتریوم شناخته می‌شود. این پروتکل به کاربران این امکان را می‌دهد که به سادگی و بدون نیاز به واسطه‌های سنتی، وام بگیرند یا وام دهند. ایده‌ی آوه بسیار ساده و در عین حال نوآورانه بود: ایجاد یک بازار وام‌دهی غیرمتمرکز که در آن وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان مستقیماً با یکدیگر تعامل داشته باشند. برای وام‌گیری، کاربران ملزم به ارائه وثیقه هستند که این امر به ایجاد امنیت در سیستم کمک می‌کند.
آوه با ارائه انواع مختلف وثیقه، انعطاف‌پذیری بالایی را برای کاربران فراهم می‌کند و این ویژگی به ویژه برای تریدرها که به دنبال تأمین مالی برای موقعیت‌های خاص خود هستند، جذاب است. با تغییر نام به Aave، این پلتفرم به یک مدل مبتنی بر بازارهای نقدینگی منتقل شد، جایی که قیمت‌ها به طور الگوریتمی و بر اساس عرضه و تقاضا محاسبه می‌شوند. این رویکرد نوین مشابه شیوه‌های موجود در پروتکل‌هایی مانند Uniswap و Curve بوده و نشان‌دهنده تحول در نحوه تعامل کاربران با بازارهای مالی غیرمتمرکز است.
در ادامه، به بررسی مزایای استفاده از پروتکل آوه و نحوه کارکرد آن در دنیای دیفای خواهیم پرداخت.
مزایای پروتکل آوه (Aave)
پروتکل آوه (Aave) به عنوان یکی از پیشروهای دیفای، با ارائه ویژگی‌های منحصر به فرد خود توانسته توجه کاربران را جلب کند. یکی از بارزترین مزایای این پلتفرم، سادگی و کاربرپسندی آن است. از زمان معرفی اولیه خود به عنوان ETHLend، آوه به عنوان یکی از آسان‌ترین گزینه‌ها برای استفاده در فضای مالی غیرمتمرکز شناخته شده است.
نرخ‌های سود جذاب برای وام‌ها نیز از دیگر نقاط قوت آوه به شمار می‌آید. این نرخ‌های رقابتی به کاربران انگیزه می‌دهد تا از این پلتفرم بهره‌برداری کنند، هرچند که ممکن است تأمین‌کنندگان نقدینگی را تحت تأثیر قرار دهد. آوه به دنبال ایجاد یک اکوسیستم وام‌دهی با حجم بالا است که به تأمین‌کنندگان خود ارزش افزوده ارائه دهد.
حاکمیت غیرمتمرکز آوه یکی دیگر از ویژگی‌های برجسته این پروتکل است. دارندگان توکن AAVE (که قبلاً LEND نام داشتند) می‌توانند با رأی‌گیری در مورد تغییرات و بهبودهای پروتکل، به شکل‌گیری آینده آن کمک کنند. این فضای مشارکتی، نشان‌دهنده تعهد آوه به حفظ شفافیت و پاسخگویی است.
علاوه بر این، قابلیت برداشت مستقیم ETH حتی در استفاده از وام‌های فلش (Flash Loans) از ویژگی‌های قابل توجه آوه به شمار می‌آید. این امر، تعامل با دیگر اپلیکیشن‌های دیفای اتریوم را تسهیل کرده و ارزش افزوده‌ای به تجربه کاربری می‌دهد.
نهایتاً، خرید آوه با دارا بودن سطح بالای امنیت، به یکی از پروتکل‌های مطمئن در فضای دیفای تبدیل شده است. بهبود مستمر و بازرسی‌های منظم قراردادهای هوشمند آن، از آوه به عنوان یکی از امن‌ترین گزینه‌ها در بازار یاد می‌کند. این تضمین امنیتی، به کاربران اطمینان می‌دهد که حتی در شرایط سخت بازار، پایداری و عملکرد خوبی خواهند داشت.
اهداف پلتفرم آوه (Aave) و نحوه کارکرد آن
پروتکل آوه (Aave) با هدف ایجاد یک بازار وام‌دهی الگوریتمی طراحی شده است که به کاربران امکان می‌دهد دو کار اصلی را انجام دهند: تامین نقدینگی و دریافت وام. این پلتفرم به گونه‌ای ساخته شده که به کاربران این فرصت را می‌دهد تا از سرمایه‌گذاری خود سود کسب کنند و در عین حال بتوانند به راحتی وام بگیرند.
اولین هدف آوه، ایجاد بستری برای کاربران است تا بتوانند سرمایه خود را در استخرهای نقدینگی قرار دهند. با این کار، آن‌ها به سایر کاربران امکان می‌دهند تا از این نقدینگی برای وام استفاده کنند و در مقابل، سودی از این وام‌دهی کسب کنند. این فرآیند به شکلی طراحی شده که ساده و کارآمد باشد، به طوری که تنها با سپرده‌گذاری در استخرهای آوه، کاربران می‌توانند بدون نیاز به مداخله دستی، سود حاصل از وام‌دهی را دریافت کنند.
از سوی دیگر، هدف دوم آوه ارائه وام‌های مبتنی بر وثیقه‌های ارز دیجیتال است. کسانی که به دنبال وام هستند، می‌توانند دارایی‌های رمز ارزی خود را به عنوان وثیقه گرو بگذارند و در ازای آن وام دریافت کنند. پس از بازپرداخت وام، کاربران می‌توانند دارایی‌های وثیقه‌ای خود را باز پس بگیرند. این مدل وام‌دهی غیرمتمرکز و امن، به ویژه برای کسانی که به دنبال دسترسی سریع به نقدینگی هستند، بسیار مفید است.
پروتکل آوه با ترکیب این دو قابلیت، به دنبال ایجاد یک اکوسیستم امن، شفاف و غیرمتمرکز در فضای دیفای است تا کاربران بتوانند به راحتی و بدون واسطه‌های سنتی به خدمات مالی دسترسی پیدا کنند. هدف نهایی آن، ساخت یک پلتفرم وام‌دهی جهانی است که نیازهای متنوع کاربران را پاسخگو باشد.
