در دنیای امروز که تکنولوژی بلاکچین و ارزهای دیجیتال به سرعت در حال پیشرفت هستند، استفاده از ارزهای دیجیتال مانند اتریوم به یکی از موثرترین روش‌های کسب درآمد غیرفعال تبدیل شده است. اتریوم، به عنوان دومین ارز دیجیتال معتبر و محبوب جهان پس از بیت‌کوین، علاوه بر اینکه به عنوان یک ارز دیجیتال قابل معامله شناخته می‌شود، فرصتی بی‌نظیر برای بهره‌برداری از یک اکوسیستم گسترده‌تر نیز فراهم می‌آورد. تیم دیجی دلار با دقت و تحلیل عمیق، به بررسی روش‌های مختلف کسب درآمد غیرفعال با اتریوم پرداخته و این صفحه به ارائه راهکارهایی مانند استیکینگ (Staking)، تامین نقدینگی و مشارکت در پروژه‌های DeFi اختصاص یافته است. با مطالعه این مطالب، کاربران می‌توانند از تجربیات تخصصی و تحلیل‌های جامع دیجی دلار بهره‌مند شوند و با اطلاعات کافی به سمت سرمایه‌گذاری هوشمندانه در دنیای دیجیتال گام بردارند.
استیکینگ (Staking)
استیکینگ یکی از محبوب‌ترین و ساده‌ترین روش‌های کسب درآمد غیرفعال با استفاده از اتریوم است. با ارتقاء شبکه اتریوم به نسخه 2.0 و انتقال به الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake)، کاربران می‌توانند با قفل کردن مقداری از اتریوم‌های خود در شبکه، در فرآیند تایید تراکنش‌ها شرکت کنند و به عنوان پاداش، سود دریافت کنند.
چطور استیکینگ انجام دهیم؟
برای استیکینگ، ابتدا باید مقداری اتریوم داشته باشید. سپس این اتریوم‌ها را در یک قرارداد هوشمند در شبکه اتریوم قفل می‌کنید. با این کار، شما به عنوان یک ولیدیتور (Validator) عمل می‌کنید و به امنیت و پایداری شبکه کمک می‌کنید. به ازای این خدمت، شبکه به شما پاداش می‌دهد که معمولاً به صورت اتریوم است. میزان پاداش بستگی به تعداد ولیدیتورها و مقدار اتریومی که در استیکینگ قرار داده‌اید دارد.
مزایا و معایب استیکینگ
مزیت اصلی استیکینگ این است که روشی ساده و کم‌ریسک برای کسب درآمد غیرفعال است. علاوه بر این، این روش نیازی به انجام معاملات مکرر یا صرف وقت زیاد ندارد. با این حال، یکی از معایب آن این است که اتریوم‌های شما در مدت زمان استیکینگ قفل می‌شود و نمی‌توانید از آنها استفاده کنید. همچنین، در صورتی که شبکه دچار مشکل شود یا ولیدیتورها به درستی عمل نکنند، ممکن است بخشی از سرمایه شما به خطر بیفتد.
تامین نقدینگی (Liquidity Providing)
یکی دیگر از روش‌های کسب درآمد غیرفعال با استفاده از اتریوم، تامین نقدینگی در پلتفرم‌های مبادلات غیرمتمرکز (DEX) است. در این روش، شما با ارائه جفت ارزهای دیجیتال به یک استخر نقدینگی، به تبادلات کمک می‌کنید و در مقابل، بخشی از کارمزدهای تراکنش‌ها را به عنوان پاداش دریافت می‌کنید.
چطور تامین نقدینگی انجام دهیم؟
برای شروع، شما نیاز به داشتن دو نوع ارز دیجیتال دارید، یکی از آنها اتریوم است. سپس این ارزها را به یک استخر نقدینگی در یکی از پلتفرم‌های DeFi مانند یونی‌سواپ (Uniswap) یا سوشی‌سواپ (SushiSwap) واریز می‌کنید. با این کار، شما به عنوان یک تامین‌کننده نقدینگی شناخته می‌شوید و به ازای هر تراکنشی که در استخر شما انجام می‌شود، کارمزدی دریافت می‌کنید.
مزایا و معایب تامین نقدینگی
مزیت اصلی تامین نقدینگی این است که می‌توانید بدون نیاز به معامله مداوم، درآمد کسب کنید. اما یکی از معایب آن این است که با وجود احتمال کسب سود، ریسک از دست دادن سرمایه نیز وجود دارد. این ریسک به دلیل نوسانات قیمت جفت ارزها و پدیده‌ای به نام “ضرر ناپایدار” (Impermanent Loss) ممکن است افزایش یابد. در صورتی که قیمت یکی از ارزها به شدت تغییر کند، ممکن است ارزش کل سرمایه شما کمتر از حالتی باشد که ارزهای خود را به صورت جداگانه نگهداری می‌کردید.
شرکت در پروژه‌های DeFi
دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز، یکی از نوآورانه‌ترین بخش‌های اکوسیستم اتریوم است که فرصت‌های زیادی برای کسب درآمد غیرفعال ارائه می‌دهد. در دیفای، شما می‌توانید از طریق وام‌دهی، قرض‌گیری، یا شرکت در پروژه‌های مختلف، درآمد کسب کنید.
وام‌دهی و قرض‌گیری
یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد در دیفای، وام‌دهی اتریوم به پلتفرم‌های وام‌دهی مانند کامپوند (Compound) یا آوه (Aave) است. با این کار، شما اتریوم خود را به دیگران قرض می‌دهید و در ازای آن سود دریافت می‌کنید. این سود معمولاً بالاتر از سودی است که در بانک‌های سنتی ارائه می‌شود.
از سوی دیگر، شما می‌توانید از پلتفرم‌های دیفای قرض بگیرید. در این صورت، شما می‌توانید با استفاده از اتریوم به عنوان وثیقه، ارزهای دیگری قرض بگیرید و از آنها در پروژه‌های دیگر استفاده کنید. اگر از این ارزهای قرضی به درستی استفاده کنید، می‌توانید سود قابل توجهی کسب کنید.
شرکت در پروژه‌های نوپا
دیفای همچنین فرصت‌های زیادی برای شرکت در پروژه‌های نوپا ارائه می‌دهد. این پروژه‌ها معمولاً توکن‌های خود را به عنوان پاداش به شرکت‌کنندگان می‌دهند. با سرمایه‌گذاری در این پروژه‌ها، می‌توانید از رشد احتمالی آنها بهره‌مند شوید. با این حال، این روش همراه با ریسک بالایی است، زیرا پروژه‌های نوپا ممکن است به شکست منجر شوند.
استیکینگ در پروژه‌های دیفای
علاوه بر استیکینگ در شبکه اتریوم، شما می‌توانید در پروژه‌های دیفای نیز استیکینگ انجام دهید. برخی از پروژه‌ها امکان استیکینگ توکن‌های خود را به کاربران ارائه می‌دهند که در ازای آن، پاداش‌هایی به شکل توکن‌های جدید یا سود‌های دیگر دریافت می‌کنید.
چطور استیکینگ در پروژه‌های دیفای انجام دهیم؟
برای شروع استیکینگ در پروژه‌های دیفای، ابتدا باید توکن‌های مربوط به آن پروژه را خریداری کنید. سپس این توکن‌ها را در پلتفرم مربوطه استیک کنید. به عنوان مثال، پلتفرم‌های مانند Yearn Finance به کاربران امکان استیکینگ توکن‌های YFI را می‌دهند که در ازای آن سود دریافت می‌کنند.
مزایا و معایب استیکینگ در دیفای
استیکینگ در پروژه‌های دیفای می‌تواند سودآوری بالایی داشته باشد، به ویژه اگر پروژه‌ای که در آن شرکت می‌کنید موفق شود. اما باید به این نکته توجه داشته باشید که این روش همراه با ریسک‌های بالاتری است. پروژه‌های دیفای ممکن است با مشکلات امنیتی مواجه شوند یا دچار شکست شوند که در این صورت سرمایه شما به خطر می‌افتد.
اتریوم، کلیدی به دنیای درآمد غیرفعال در آینده مالی
اتریوم با ارائه اکوسیستمی گسترده و متنوع، فرصت‌های زیادی برای کسب درآمد غیرفعال به کاربران خود ارائه می‌دهد. از استیکینگ و تامین نقدینگی تا شرکت در پروژه‌های دیفای، هر یک از این روش‌ها که در دیجی دلار به آنها اشاره شد می‌تواند به عنوان منبع درآمد غیرفعال مورد استفاده قرار گیرد. با این حال، هر کدام از این روش‌ها دارای مزایا و معایب خاص خود هستند و قبل از سرمایه‌گذاری، باید به دقت بررسی شوند. در نهایت، انتخاب روش مناسب بستگی به میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی شما دارد.
